Эксперт Бочкина предупреждает - регулярные переводы на собственный счет грозят его блокировкой

Ограничения на переводы между собственными счетами связаны с мерами по предотвращению отмывания денег и внедрением автоматических систем мониторинга операций, пояснила агентству “Прайм” аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

Такие ограничения применяются в ситуациях, когда суммы значительные или транзакции повторяются слишком часто. Также блокировки могут возникать, если поведение клиента отличается от обычного: средства переводятся на новые реквизиты, крупные суммы разбиваются на мелкие операции, или наблюдаются поступления от сторонних лиц.

Дополнительные подозрения появляются, если после длительного накопления средств происходит их мгновенный вывод. Во всех подобных случаях банк обязан провести проверку.